Національний банк України визнав бездоганною ділову репутацію мікрокредитних компаній «Просто Позика» і «Тайм Кредит» та їхніх власників, які, як встановили журналісти-розслідувачі «Схем» (Радіо Свобода), є громадянами Росії. Таке рішення НБУ ухвалив 22 серпня у зв’язку з тим, що власники – подружжя Андрія та Наталії Манучарових – надали регулятору недостовірну інформацію про те, що вони не мають громадянства та податкового резидентства РФ.
У коментарі “Схемам” голова Нацбанку Андрій Пішний зазначив, що це рішення поки що “проміжний етап”, а також повідомив, що наразі Нацбанк перевіряє всі небанківські фінансові компанії на наявність будь-яких зв’язків з країною-агресором.
“Вказані особи надали Національному банку недостовірну інформацію про те, що вони не мають громадянства та податкового резидентства РФ, що є ознакою бездоганної ділової репутації як власників істотної участі, так і самих фінансових компаній”, – йдеться в рішенні. Комітету з питань нагляду та регулювання констатує діяльність ринків небанківських фінансових послуг за 22 серпня.
У коментарі «Схемам» голова Нацбанку Андрій Пішний повідомив, що регулятор отримав підтвердження «наявності громадянства та податкового резидентства РФ у зазначених фізичних осіб, зокрема підтвердження держ. органи спеціального призначення з правоохоронними функціями».
«Національний банк України проводить системну роботу, реалізуючи концепцію нульової толерантності до будь-якої присутності російського впливу – як на рівні значної участі, так і на рівні обмеження та контролю за можливими бізнес-зв’язками», – зазначив Пішний.
Він подякував журналістам «Схем» за розслідування та додав: «Наразі НБУ користується інформацією, яка міститься у файлах таких компаній, але ми уважно моніторимо інформаційне середовище, адже, як бачите, інколи дані анкети чи не відповідають дійсному стану речей – це дуже яскравий приклад з вашого розслідування, тому було прийнято рішення про бездоганну репутацію.
У рішенні комітету також зазначено, що “Нацбанк вживатиме подальших дій щодо ТОВ “Тайм Кредит” і ТОВ “Просто Позика”, пов’язаних з визнанням бездоганної ділової репутації фінансових компаній та їх власників”.
“Це проміжний етап. Потім це буде основа для подальших наглядових дій. Я не можу зараз про них говорити, це буде колегіальне рішення. Але нас дуже мотивує та інформація, яку ми отримали як в результаті вашої роботи, так і нашу взаємодію з правоохоронними органами», – сказав голова Нацбанку.
Згідно з процедурою, остаточним рішенням комітету Нацбанку може бути анулювання ліцензій на діяльність цих мікрокредитних компаній. Як зазначалося раніше в розслідуванні «Схем», навесні цього року регулятор продовжив ліцензії на діяльність «Просто Позика» та «Тайм Кредит» з необмеженим терміном дії.
У коментарі журналістам Андрій Пішний також зазначив, що зараз триває перевірка всіх небанківських фінансових організацій на предмет російського впливу чи зв’язків з країною-агресором.
«НБУ зараз будує процес, який охопить весь спектр компаній для поглибленої оцінки. Це непросте завдання, враховуючи, що цих компаній тисячі. Це робота з правоохоронними органами та аналіз Інформаційне середовище. Будь-яка інформація має бути сигналом для НБУ, щоб вникати в аналіз», – підкреслив голова Нацбанку.
Раніше “Схеми” (Радіо Свобода) з’ясували, що власниками української мережі мікрокредитних організацій “Просто Позика” і “Тайм Кредит” є Манучарові – вони є громадянами РФ, а їхній син є депутатом Російської Федерації. -підконтрольний парламенту окупованого Криму від партії “Єдина Росія”, яка підтримує вторгнення РФ в Україну.
Попри зібрані журналістами докази, Андрій Манучаров заперечував наявність російського паспорта. Він разом із родиною покинув Україну напередодні повномасштабного вторгнення, їхню 27-метрову яхту помітили на південному заході Туреччини у липні 2024 року. У розслідуванні «Схем» зазначено, що окрім порушення заборони Нацбанку громадянам Росії керувати небанківські фінустанови, це також можлива загроза національній безпеці через те, що українські боржники таких кредитних організацій у пошуках грошей можуть бути завербовані російськими спецслужбами – зокрема, для підпалів автомобілів військовослужбовців ЗСУ України.
